Importar el PDF del 1099 en TurboTax: cargas, formularios consolidados y archivos CSV

¿Se puede importar el PDF de un 1099 en TurboTax?

Sí. La opción para importar el PDF del 1099 en TurboTax lee una copia electrónica de su formulario y llena las casillas correspondientes. Se llega a ella desde la pantalla de ingreso del 1099: en la pantalla Let's import your tax info, elija Enter a different way y luego cargue el archivo. Intuit indica PDF, JPG, JPEG y PNG como formatos aceptados para los formularios de inversiones.

Cargar un PDF es la opción intermedia. Una importación directa inicia sesión en su corredor o banco desde TurboTax y trae los datos del formulario por sí misma, lo que resulta más completo para un 1099-B con muchas ventas. Escribir el formulario a mano es el último recurso. Use la carga cuando su institución no sea socia de importación de TurboTax pero le dé un PDF descargable.

Importar el 1099 en TurboTax desde el corredor o cargar un PDF

Elija el método según de dónde viene el formulario y cuántas transacciones contiene. Las importaciones de los socios de Intuit cubren los Formularios 1099-B, 1099-DIV, 1099-INT, 1099-OID y 1099-R, además del 1099-NEC y el 1099-MISC de algunas instituciones. Según Intuit, TurboTax maneja hasta 10,000 transacciones por declaración y un archivo de importación de hasta 4 MB.

Algunos formularios nunca se pueden importar desde un socio, entre ellos el 1099-A, 1099-C, 1099-G, 1099-LTC, 1099-PATR, 1099-Q, 1099-S, 1099-SA, RRB-1099 y SSA-1099. Para esos, cargar el archivo o escribirlo son las únicas opciones. La lista completa de vías de importación está en nuestra guía para importar en TurboTax.

¿Cómo importo un 1099 consolidado?

Un 1099 consolidado se importa formulario por formulario. Un estado tributario consolidado es un solo documento de varias páginas que agrupa varios formularios, como el 1099-INT, 1099-DIV, 1099-OID, 1099-B y 1099-MISC. La ayuda de Intuit indica ingresar cada formulario en su propia pantalla, y solo las partes que muestran cantidades distintas de cero. Una importación directa desde un corredor socio hace esta separación por usted; una carga de PDF no siempre lo hace.

1. Espere el estado de cuenta definitivo. En la temporada 2026, Intuit dijo que probablemente los formularios consolidados y los 1099-B podrían importarse a más tardar el 15 de febrero de 2026. Intuit todavía no ha publicado las fechas de 2027; normalmente actualiza el artículo en enero.
2. Pruebe primero la importación directa desde la pantalla del 1099-B, ya que trae todas las partes a la vez cuando el corredor es socio.
3. Si tiene que cargarlo, guarde el PDF consolidado desde el sitio web del corredor, no un escaneo.
4. Si la carga se detiene o lee mal las casillas, divida el archivo: imprima solo las páginas del 1099-B en un PDF nuevo con la opción de rango de páginas de su lector de PDF, y cargue ese archivo. Ingrese a mano las secciones cortas del 1099-INT y el 1099-DIV.
5. Después, abra cada formulario en TurboTax y compare los totales con la página de resumen del estado de cuenta.

TurboTax Desktop e importar el PDF del 1099: qué cambia en Desktop

TurboTax Desktop maneja los archivos de forma distinta a Online. En Desktop, vaya a Federal Taxes (impuestos federales), Wages & Income (sueldos e ingresos) y luego a Stocks, Cryptocurrency, Mutual Funds, Bonds, Other (acciones, criptomonedas, fondos mutuos, bonos, otros) dentro de Investment Income (ingresos de inversiones), y use Import now (importar ahora). La ayuda de Intuit sobre criptomonedas describe la vía de archivos de Desktop como un archivo TXF (Tax Exchange Format), no un PDF ni un CSV.

Así que si su pantalla de Desktop no ofrece cargar un PDF, eso es lo esperado, no una falla. Descargue una exportación TXF de su corredor si la ofrece, use la importación de socios o escriba el formulario a mano. Intuit también indica que la importación directa desde plataformas de criptomonedas no está disponible en Desktop.

Importar un archivo CSV en TurboTax e importar el CSV de criptomonedas

Importar un archivo CSV en TurboTax es sobre todo una herramienta para criptomonedas. Cuando TurboTax Online no admite su plataforma, Intuit ofrece una plantilla universal: un CSV de transacciones sin procesar en el que cada fila tiene una fecha, un tipo de transacción y los activos enviados y recibidos. Solo las columnas Date (fecha) y Type (tipo) son obligatorias.

• Las fechas deben escribirse como YYYY-MM-DD HH:mm:ss en Tiempo Universal Coordinado (UTC), por ejemplo 2026-03-03 10:15:00.
• Use la lista de tipos de transacción de TurboTax, u Other (otro) cuando ninguno corresponda.
• Market Value (valor de mercado) suele ser la base de costo en una compra y el producto en una venta, incluidas las comisiones.
• La plantilla es para transacciones sin procesar. Un informe de ganancias y pérdidas de una herramienta tributaria de criptomonedas es otro archivo y se ingresa mediante la exportación propia de esa herramienta.
• Para Desktop, Intuit indica convertir el CSV a TXF antes de importarlo.

Para ventas de acciones, la ayuda de Intuit sobre el 1099-B describe solo tres vías: la importación de socios, cargar una copia del formulario o escribirlo a mano. No describe cargar un CSV para operaciones con acciones. Las opciones prácticas son cargar el PDF o ingresar los totales de ventas por categoría, conservando el detalle en sus registros.

Revise las cifras importadas del 1099 antes de presentar

Revise los totales, no solo las casillas sueltas. Después de cualquier importación, compare los totales que muestra TurboTax con la página de resumen de su 1099. Una lectura de PDF que omite una página mostrará un total de producto más bajo, y TurboTax no le avisará, porque no tiene forma de saber qué quedó fuera.

La falta de la base de costo es el aviso más común después de una importación. TurboTax marca la venta para revisión, y sigue marcada hasta que usted ingrese la base según los registros de su corredor. Si las importaciones fallan por completo en lugar de llegar incompletas, consulte la importación de TurboTax no funciona. Si también tiene un formulario de una aplicación de pagos, las reglas del Formulario 1099-K en TurboTax son distintas.