Propinas sin impuestos en TurboTax: dónde ingresar la deducción por propinas

¿TurboTax incluye la deducción de propinas sin impuestos? Sí, mediante el Anexo 1-A

TurboTax admite la deducción de propinas sin impuestos para el año tributario 2025, el primer año de la regla. El IRS (Servicio de Impuestos Internos) creó el Anexo 1-A para ella, y la Parte II de ese anexo es la sección de propinas. TurboTax no muestra el Anexo 1-A como un tema que usted abra por su cuenta; arma el anexo a partir de los ingresos que ingresó y de sus respuestas a unas pocas preguntas.

Por ese diseño, mucha gente dice que no encuentra la pantalla de propinas sin impuestos en TurboTax. Las preguntas solo aparecen después de que el programa ve propinas en un W-2 o en un registro de trabajo por cuenta propia. Ingrese bien los ingresos y la deducción llega sola.

Para calificar, el IRS dice que las propinas deben ser voluntarias, en efectivo o cargadas a una tarjeta, recibidas en una ocupación que esté en su lista de ocupaciones con propinas; usted necesita un número de Seguro Social (SSN) válido para trabajar, y los matrimonios deben presentar una declaración conjunta. Puede reclamarla tanto si detalla sus deducciones como si toma la deducción estándar.

Cómo reclamar las propinas sin impuestos en TurboTax desde un W-2

El artículo de ayuda de Intuit sobre la deducción por propinas divide los W-2 en cuatro situaciones. Busque la suya en la tabla y luego siga los pasos que aparecen debajo.

1. Abra Federal, luego Income (ingresos) y luego el tema W-2, y agregue o modifique el W-2 del trabajo donde ganó propinas.
2. Si importó el W-2, compare cada casilla con la copia en papel o en PDF. A veces las importaciones pierden las líneas de la casilla 14.
3. Seleccione Continue (continuar) después de la última pantalla del W-2. No se salte la pantalla Let's check for other situations; ahí están las casillas de propinas.
4. Responda las preguntas sobre su trabajo y sus propinas. TurboTax las usa para decidir si las propinas califican.

Propinas sin impuestos en TurboTax con un 1099

Los trabajadores por cuenta propia que reciben propinas, como los conductores de viajes compartidos o de entregas y los trabajadores independientes de salones de belleza, las reclaman en la sección del negocio y no en la sección del W-2.

1. Vaya a Income y luego al tema Self-Employment, y responda que sí a las preguntas sobre ingresos de trabajo por cuenta propia.
2. Ingrese su 1099-NEC, 1099-MISC o 1099-K como parte de ese negocio.
3. En la pantalla titulada Let's check if you can deduct any tips (revisemos si puede deducir propinas), seleccione sí e ingrese el monto de las propinas que aparece en el formulario.

Intuit señala un límite aquí: las propinas que no están incluidas en la casilla de ingresos brutos de un 1099-NEC, 1099-MISC o 1099-K por ahora no califican para la deducción en TurboTax, aunque Intuit sugiere ingresarlas de todas formas. El IRS también limita la deducción por propinas de una persona que trabaja por cuenta propia al ingreso neto del negocio en el que ganó las propinas, así que una pérdida en ese negocio puede reducirla o eliminarla. Los formularios de las aplicaciones de pago tienen sus propias particularidades, que se explican en la guía del Formulario 1099-K en TurboTax.

¿TurboTax aplica la deducción por propinas de forma automática? Cuando la pantalla no aparece

TurboTax la aplica de forma automática solo después de que se ingresan las propinas y se responden las preguntas. Si falta la deducción, haga estas comprobaciones en orden.

• La casilla 7 está vacía en lo que ingresó en TurboTax, pero no en su W-2 en papel. Vuelva a ingresar el monto.
• Sus propinas están en la casilla 14, pero la categoría quedó en blanco o marcada como Other (otro). Cámbiela a Reported tips (not railroad tips).
• Se saltó la pantalla Let's check for other situations. Modifique el W-2 y avance otra vez hasta esa pantalla.
• Está casado y eligió Married Filing Separately (casado que presenta por separado). La deducción exige una declaración conjunta.
• Según sus respuestas, su trabajo no está en la lista de ocupaciones con propinas del IRS.
• Su ingreso bruto ajustado modificado es tan alto que la deducción se reduce gradualmente.

Si las pantallas no cargan o se repiten una y otra vez, eso es un problema del programa y no de requisitos; consulte TurboTax atascado en un bucle o TurboTax no funciona: resumen.

Cómo revisar el Anexo 1-A en TurboTax antes de presentar la declaración

Confirme la deducción en los formularios en lugar de confiar en la cifra del reembolso que va cambiando en pantalla. En TurboTax Online, abra Tax Tools (herramientas de impuestos), luego Tools (herramientas), luego View Tax Summary (ver resumen de impuestos), y use Preview my 1040 (vista previa de mi 1040) en el menú de la izquierda para ver el Formulario 1040. Para ver el Anexo 1-A en sí, use Print Center (centro de impresión) y Print, save or preview this year's return (imprimir, guardar o ver la declaración de este año); es posible que Intuit le pida registrarse o pagar primero. En TurboTax Desktop, abra el anexo en el modo Forms (formularios).

Aquí va un ejemplo. El W-2 de una mesera de restaurante muestra $38,000 en la casilla 1, que incluyen $14,200 de propinas declaradas que aparecen en la casilla 7. Ella presenta como soltera, su trabajo está en la lista de ocupaciones con propinas y sus ingresos están por debajo del nivel de reducción gradual. TurboTax debería mostrar $14,200 en la Parte II del Anexo 1-A y el mismo monto, más cualquier otra deducción del Anexo 1-A, en la línea 13b del Formulario 1040. Su salario de la casilla 1 se queda en $38,000; la deducción reduce el ingreso tributable, no el salario declarado, y los impuestos del Seguro Social y Medicare sobre las propinas no cambian.

Qué cambia con los W-2 de 2026 en la temporada 2027

Para el año tributario 2025, los empleadores no estaban obligados a separar las propinas que califican en el W-2, y por eso TurboTax tenía que hacer tantas preguntas adicionales. Las instrucciones del IRS para el W-2 de 2026 agregan el código TP de la casilla 12 para el total de propinas en efectivo declaradas al empleador, y la nueva casilla 14b para el código o los códigos de ocupación con propinas del Tesoro (Treasury Tipped Occupation Code) del empleado.

Esos códigos deberían simplificar el ingreso de datos en las declaraciones de 2026 que se presenten en 2027. Todavía no se sabe cómo serán las pantallas de TurboTax para el año tributario 2026; Intuit suele lanzar las ediciones nuevas a finales del otoño. Cuando llegue su W-2 de 2026, revise el código TP de la casilla 12 y la casilla 14b antes de empezar, e ingrese los dos exactamente como aparecen impresos. Hay guías relacionadas sobre la deducción por horas extra en TurboTax y la deducción para personas mayores en TurboTax, que usan el mismo anexo.