TurboTax 导入指南：可以导入什么以及如何导入

哪些内容可以导入 TurboTax？

TurboTax 导入是指任何从外部来源、而不是靠您用键盘输入来填写报税表上某份表格的方式。Intuit 的帮助页面介绍了四种：从薪资公司直接导入W-2、从银行或券商直接导入1099、上传文件图像或PDF，以及转入去年的报税表。

每种方式都有自己的门槛。直接导入只适用于 Intuit 列为导入合作方的公司。上传取决于 TurboTax 能否读取文件。转入则取决于文件类型，以及文件是在哪一年、用哪款产品生成的。

下表是整篇指南的简要版。每一行都链接到一个详细讲解该导入方式的页面。

TurboTax 如何导入W-2

要用 TurboTax 导入W-2，请在“联邦”（Federal）部分进入“收入”（Income），打开W-2页面，选择“处理我的W-2”（Work on my W-2），然后输入b栏中的雇主识别号（EIN）。EIN共有九位数字，格式为NN-NNNNNNN。如果薪资公司是合作方，TurboTax 会显示一个页面，说明可以导入您的W-2，并要求您提供一些信息以确认身份。

Intuit 列出了另外两项可能会被要求提供的信息：第1栏的工资金额，以及在某些情况下d栏中的控制号码。如果手边没有第1栏的数字，Intuit 建议使用当年最后一张工资单上本年累计的联邦应税工资总额。

系统识别不了您的雇主时

如果EIN与任何合作方都不匹配，您还有三个备选办法：用 TurboTax 手机应用给W-2拍照，从电脑上传PDF、JPEG或PNG文件，或者自己逐栏输入。上传的文件由 TurboTax 读取并填入表格，但您仍应将每一栏与纸质副本逐一核对。

Intuit 还提到了时间上的限制。在12月或1月初，W-2导入可能无法使用，因为薪资公司还没有发布表格；有些薪资服务从4月起会关闭导入功能。

TurboTax 从银行和券商导入1099表

TurboTax 的1099导入功能在您于 TurboTax 内登录金融机构账户后，直接从该机构提取表格。Intuit 列出的可导入表格为1099-B、1099-DIV、1099-INT、1099-OID、1099-R、1099-NEC和1099-MISC。

Intuit 尚未公布2027年报税季（2026纳税年度表格）的相应日期；通常会在1月更新到同一篇帮助文章中。有几种表格完全无法导入：1099-A、1099-C、1099-G、1099-LTC、1099-PATR、1099-Q、1099-S、1099-SA、RRB-1099和SSA-1099。这些表格一律需要上传或手动输入。

交易笔数和文件大小限制

据 Intuit 介绍，TurboTax 在线版和桌面版都能处理最多10,000笔任意组合的交易，TurboTax 在线版最多能处理4,000笔非涵盖交易（non-covered），导入文件不能超过4 MB。交易非常频繁的人可以改为按类别输入出售总额，或者使用桌面版。上传券商PDF也有自己的特殊问题，详见将1099 PDF导入 TurboTax。

在哪里查看 TurboTax 导入合作方

TurboTax 导入合作方是同意将税务数据直接发送给 TurboTax 的薪资公司、银行和券商。Intuit 在其合作方页面公布名单，金融机构另有一个单独的“1099/1098合作方”（1099/1098 Partners）标签。

• 请搜索表格上印的确切法定名称，而不是您熟悉的品牌名。Intuit 提醒，有些合作方的名称很相似，例如很多银行都叫 First National Bank。
• 有些公司的投资业务与银行业务使用不同的名称。
• 如果您没有在该机构的网上账户中开启第三方访问权限，即使是合作方也可能无法发送您的表格。

如果名单上没有您的雇主或机构，TurboTax 里任何设置都无法让直接导入生效。请直接改用上传或手动输入。

TurboTax PDF 上传导入和拍照导入

TurboTax 的 PDF 上传导入功能会读取表格图像，并填入对应的栏位。W-2上传时，Intuit 接受PDF、JPEG和PNG文件；投资类表格则接受PDF、JPG、JPEG或PNG。如果您的薪资公司或银行不是合作方，但您有表格的电子版，这就是合适的选择。

上传失败最常见的原因有三个：PDF设有密码保护；它是纸质副本的扫描件，而不是发表机构生成的PDF；或者它是一份混合多种表格的长篇合并对账单。合并的券商对账单可以拆分，只上传相关页面，Intuit 针对1099-DA表介绍过这种做法，我们的TurboTax 中的1099-DA表页面也有说明。

TurboTax 能从其他软件导入去年的报税表吗？

可以，但有限制。TurboTax 在线版接受 Intuit 指定公司生成的去年1040表或1040-SR表PDF，包括 H&R Block、Credit Karma、TaxAct、ezTaxReturn、TaxSlayer 以及 Liberty Tax 或 Tax Brain。TurboTax 桌面版接受用 H&R Block 或 TaxAct 软件生成的PDF，Intuit 表示桌面版不支持以PDF方式转入1040-SR表。

如果您去年用的就是 TurboTax，就不需要PDF。用同一个用户名登录时，TurboTax 在线版会自动沿用您的数据，桌面版则读取去年的税务数据文件。分步操作请见TurboTax 导入去年数据。

在不同产品和电脑之间转移数据

TurboTax 桌面版将每份报税表保存为一个税务数据文件，默认位于“文档”（Documents）下的 TurboTax 文件夹中。复制到新电脑的就是这个文件；从桌面版换到在线版时，TurboTax 在线版读取的也是它；当文件需要您尚未安装的州税表时，错误190说的也是这个文件。我们关于TurboTax 税务文件的页面解释了各种扩展名和保存位置。

把软件和文件转移到新的 PC 或 Mac，请见TurboTax 转移到新电脑。如果您要从 TurboTax 换到其他产品，请在取消任何服务之前先阅读将 TurboTax 报税表导入 H&R Block，因为您需要先保存每一年的PDF。

为什么我的 TurboTax 导入不成功？

大多数导入失败都可归结为 Intuit 列出的六个原因之一：机构不是合作方、选错了合作方、表格尚未发布、在该机构关闭了第三方访问权限、浏览器拦截了数据传递，或者文件超出了大小或交易笔数限制。VPN或设置严格的杀毒软件也可能阻断连接。

请按照TurboTax 导入不成功中的方法逐一排查。如果导入已经成功，但某份表格一直显示需要审核的标记，原因通常是缺少某一栏，例如成本基础（cost basis），而不是导入本身的问题。

打印并保存导入内容的副本

请把原始表格和完成的报税表放在一起保存。在 TurboTax 在线版中，过去七年的报税表位于 Tax Home 上的“您的报税表和文件”（Your tax returns & documents）下，并有“下载/打印报税表（PDF）”（Download/print return (PDF)）选项；请参阅从 TurboTax 下载往年报税表。桌面版用户可以从“文件”（File）菜单保存PDF。

今年保存的PDF，也是将来换用其他产品时明年的导入来源，所以请在 TurboTax 文件夹之外再存一份。如果PDF打不开或无法打印，请先把它保存到电脑，再用单独的PDF阅读器打开，而不要在浏览器中打开。