Rechazo por el 1095-A en TurboTax: ingrese el formulario, genere el Formulario 8962 y reenvíe

Por qué ocurre el rechazo por el 1095-A en TurboTax

El rechazo por el 1095-A en TurboTax viene de una comprobación del IRS, no de TurboTax. El IRS explica que las declaraciones se rechazan con la regla de negocio F8962-070 cuando sus registros muestran que se pagaron adelantos del crédito tributario de prima (APTC) a una aseguradora del Mercado para usted o un familiar, pero la declaración electrónica no incluye el Formulario 8962.

El Formulario 8962 concilia esos pagos por adelantado con el crédito al que realmente tiene derecho según el ingreso final de su hogar. El IRS indica que es obligatorio siempre que se haya pagado el APTC. Sin él, el IRS no puede saber si usted debe devolver parte del adelanto o si le corresponde más, así que la declaración electrónica se detiene.

Intuit describe el mismo rechazo de forma más sencilla: a la declaración le falta la información del Formulario 1095-A. Eso es correcto en TurboTax, porque el programa solo crea el Formulario 8962 a partir de los datos del 1095-A.

El 1095-A en TurboTax: dónde ingresarlo

En TurboTax Online, abra su declaración, vaya a Federal, luego a Deductions and credits (deducciones y créditos) y seleccione Start (empezar) o Revisit (volver a revisar) junto a Affordable Care Act (Form 1095-A). La solución de Intuit para el F8962-070 lo lleva a la pantalla titulada Do you need to report any 1095-As? (¿necesita declarar algún 1095-A?). Responda Yes (sí) e ingrese el formulario. En TurboTax Desktop, la misma entrada de Affordable Care Act está en el área Deductions and Credits de la pestaña Federal Taxes (impuestos federales).

Qué copiar del formulario

Ingrese el identificador del Mercado, el número de póliza y las fechas de inicio y fin de la Parte I, y luego las cifras mensuales de la Parte III. Intuit pide que los números se ingresen exactamente como aparecen impresos. La Parte III tiene tres columnas, y cada una alimenta una línea distinta del Formulario 8962.

Un ejemplo sencillo: si la columna C muestra $300 en cada uno de los 12 meses, se pagaron $3,600 de APTC por usted. El Formulario 8962 compara esos $3,600 con el crédito que permite su ingreso final. El rechazo del IRS existe porque faltaba esa comparación.

El Formulario 8962 no aparece en TurboTax

Si ingresó un 1095-A y el Formulario 8962 sigue sin aparecer, lo más probable es que una de las preguntas de entrada haya llevado a TurboTax por la rama equivocada. Revise estos puntos antes de reenviar.

• La respuesta en Do you need to report any 1095-As? es Yes, no No.
• Están ingresados todos los 1095-A que recibió el hogar. Dos pólizas o un cambio de plan a mitad de año significan dos formularios.
• Las cantidades de la columna C están completas. Si la columna C queda en blanco, no hay ningún adelanto que conciliar.
• Los meses de cobertura coinciden con las fechas de inicio y fin de la póliza en la Parte I.
• Si la póliza también cubría a alguien que presenta una declaración aparte, responda las preguntas sobre la póliza compartida, que alimentan la Parte IV del Formulario 8962.

Los hilos de la comunidad de Intuit describen un bucle en el que las preguntas del 1095-A vuelven a aparecer una y otra vez. Una solución publicada allí es cambiar la respuesta en la primera pantalla de cobertura, continuar y luego volver para dar la respuesta correcta, lo que reinicia el recorrido de preguntas. Si los formularios aparecen pero el paso File (presentar) sigue poniendo objeciones, consulte TurboTax sigue diciendo needs review.

TurboTax rechazó la declaración por el 1095-A, pero usted no tuvo un plan del Mercado

Algunas personas reciben este rechazo aunque nunca compraron un plan del Mercado, por ejemplo cuando la cobertura venía de un empleador o de Medicaid. La instrucción de Intuit es ir a la pantalla Do you need to report any 1095-As?, responder No y presentar de nuevo. Esa respuesta certifica que no corresponde ningún 1095-A.

El IRS describe otra vía para las declaraciones que siguen rechazándose: adjuntar un PDF titulado ACA Explanation (explicación de la ACA) que explique por qué no se requiere el Formulario 8962, e incluir un 1095-A anulado o corregido o los avisos del Mercado si los tiene. La cobertura declarada en los Formularios 1095-B o 1095-C no satisface esta comprobación, porque esos formularios no incluyen ningún crédito por adelantado.

Cómo obtener un Formulario 1095-A que le falta

El Formulario 1095-A lo emite el Mercado de Seguros Médicos, no el IRS. Si usó HealthCare.gov, inicie sesión allí y descargue el formulario. Si usó un Mercado estatal, inicie sesión en esa cuenta. El IRS recomienda esperar a tener el formulario, y pedir al Mercado uno corregido si contiene errores, antes de presentar la declaración.

Reenvíe después de la corrección

Cuando el Formulario 8962 aparezca en la declaración, vaya a File y transmítala otra vez. Las declaraciones rechazadas se consideran no presentadas hasta que se aceptan, pero la Pub 1345 del IRS considera presentada a tiempo una declaración enviada por primera vez antes de la fecha de vencimiento si la versión corregida se reenvía a más tardar el quinto día natural después de la fecha de vencimiento. Nuestra guía para reenviar una declaración rechazada explica ese plazo y la alternativa en papel.

Agregar el Formulario 8962 puede cambiar su reembolso o su saldo adeudado, a veces en más de los pequeños márgenes que la Pub 1345 permite sin nuevas firmas, así que TurboTax puede pedirle que firme otra vez. Si el programa no le deja presentar, consulte TurboTax no me deja presentar electrónicamente. Si el reenvío se congela, lea TurboTax atascado en la transmisión antes de intentarlo por tercera vez.